Études de Cas Financiers

Découvrez des analyses détaillées de projets réels et les stratégies qui ont mené au succès financier

Transformation Budgétaire : De l'Endettement à la Liberté Financière

15 février 2025 Gestion de Dettes

Un jeune couple canadien avec 45 000$ de dettes diverses a réussi à retrouver sa liberté financière en 18 mois grâce à une approche méthodique et disciplinée.

Graphique montrant l'évolution positive des finances personnelles

Situation Initiale

Dettes de cartes de crédit, prêt automobile et crédit étudiant. Revenus combinés de 78 000$ annuels. Aucun fonds d'urgence et dépenses mensuelles dépassant les revenus de 8%.

Stratégie Appliquée

Méthode boule de neige pour les dettes, réduction des dépenses non essentielles de 30%, revenus supplémentaires via travail à temps partiel le week-end.

Résultats Obtenus

Élimination complète des dettes en 18 mois, constitution d'un fonds d'urgence de 15 000$ et mise en place d'un plan d'épargne mensuel de 1 200$. Le couple a développé des habitudes financières durables qui continuent de porter leurs fruits.

Marc Bouchard

Conseiller Financier Principal

Planification Retraite : Stratégie d'Épargne Progressive

28 janvier 2025 Épargne Retraite

Une professionnelle de 35 ans a maximisé ses cotisations REER et CELI pour créer un portefeuille de retraite solide, visant une retraite confortable à 60 ans.

Planification financière avec documents et calculatrice

Analyse Initiale

Salaire de 85 000$ annuels, cotisations REER insuffisantes, CELI partiellement utilisé. Objectif : maintenir 70% du revenu actuel à la retraite.

Plan d'Action

Augmentation progressive des cotisations REER à 18% du revenu, maximisation du CELI annuel, diversification avec fonds indiciels à faible coût.

Projection à 25 Ans

Avec cette stratégie maintenue, le portefeuille devrait atteindre 1,2 million$ à 60 ans, générant un revenu de retraite de 60 000$ annuels. L'approche disciplinée et la révision annuelle du plan garantissent l'atteinte des objectifs.

Investissement Immobilier : Première Acquisition Réussie

10 janvier 2025 Investissement

Un entrepreneur de 28 ans a structuré ses finances pour acquérir sa première propriété locative, créant un flux de revenus passifs tout en bâtissant un patrimoine immobilier.

Préparation Financière

Constitution d'une mise de fonds de 80 000$ sur 14 mois, amélioration du score de crédit, analyse approfondie du marché local pour identifier les opportunités.

Processus d'Acquisition

Recherche ciblée dans trois quartiers prometteurs, négociation efficace permettant une économie de 12 000$ sur le prix initial, financement optimisé avec taux préférentiel.

Performance Actuelle

Rendement locatif de 7,2% annuel, cash-flow positif de 450$ mensuel après toutes les dépenses. La propriété s'apprécie selon les prévisions du marché, créant une base solide pour de futurs investissements immobiliers.

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